知识问答

1、什么是非法证券期货活动?

非法证券期货活动是指指违反《证券法》、《证券投资基金法》、《期货交易管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等法律法规的规定，未经证券监督管理部门和其他金融监管部门核准和批准，擅自从事证券发行、证券期货交易、证券期货投资咨询、证券期货委托理财、基金销售等业务的经营行为。

2、典型的非法证券期货活动

① 在网络直播、短视频平台推荐股票、基金和期货。创建或利用互联网平台开设直播室或发布短视频，以“主播”“播主”“博主”“圈主”等名义直接或间接推荐股票、基金和期货。

② 微博、微信推荐股票基金期货。通过微博、微信等网络社交工具，以“股神”“大V”“老师”等名义直接或间接推荐股票、基金和期货。

③ 软件推荐股票基金期货。通过销售或提供推荐股票、基金和期货投资软件，提供股票、基金和期货品种的投资分析意见、选择建议、买卖时机建议和预测价格走势等。

④ 培训推荐股票基金期货。通过推销“理财”“投资者教育”“财商教育”“炒股”“买基”等课程，举办投资讲座、报告会和分析会等方式直接或间接推荐股票、基金和期货。

3、非法金融活动相关入刑标准和处罚是什么？

非法吸收公众存款罪：个人非法吸收资金20万元以上或者涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上的，即应依法追究刑事责任。情节严重的，可处3年以上10年以下有期徒刑并处罚金。

集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，个人骗取10万元以上或者单位骗取50万元以上，即可追诉。此罪最高可处无期徒刑，并处罚金或没收财产。

擅自发行股票或公司、企业债券罪：擅自发行数额超过50万元或者购买人数超过30人的，应予立案追诉，可处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

非法经营罪：未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的，最高可处5年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。

4、 “炒汇理财”是靠谱的投资渠道吗？

目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱！

近年来，已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，它们的风险主要有四类：

第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。近期，就有公司声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”，并附上了FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司并不一致。

第二类是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”。这些平台资金并未依法购汇并汇至境外投资，而是在交易过程中被“暗箱”操作、不断蚕食。例如，部分平台就是其客户的交易对手方。新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

第三类是利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台沃尔克（http：//walkert.cc）声称“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能，极可能就是“庞氏骗局”。